28 de agosto de 2016
Pelo detetive Fernando Álvarez
DIARIO LAS AMERICAS
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Mesmo depois de tantos anos como detetive particular, ainda me surpreendo com a astúcia dos golpistas e a engenhosidade de muitas pessoas. Eu entendo que as pessoas estão concentradas em seus empregos e em suas vidas e que não podem dedicar tempo para aprender a detectar fraudes e evitar seus efeitos prejudiciais, e é por isso que espero que esses artigos ajudem os leitores a identificar fraudes ou pelo menos para sentir a necessidade de verificar antes de confiar. Para confirmar a importância do meu conselho basta lembrar que de acordo com a Federal Trade Commission (FTC por sua sigla em inglês) em 2015 recebeu um total de 3.083.379 reclamações de fraude, fraude e roubo de identidade nos Estados Unidos. .
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“Detetive, nós temos um problema e precisamos da sua ajuda”, então começou o chamado de uma família humilde. “Antes da depressão, comprávamos uma casa e a pagávamos até que a perdemos, devido à falta de trabalho e ao alto pagamento mensal da hipoteca. Há cerca de um ano, procuramos comprar uma casa de novo, porque somos um pouco mais economicamente estáveis, mas eles não nos deram empréstimos porque, quando perdemos a casa, nosso crédito foi arruinado. Enquanto procurávamos o empréstimo em diferentes instituições financeiras, recomendaram a Elena (nome alterado), um agente imobiliário que ajudava as famílias a obter empréstimos e também a encontrar casas danificadas a um preço muito bom. Ligamos para Elena e ela veio para nossa casa, ela explicou que sua empresa já ajudara muitas famílias a obter empréstimos e comprar casas a preços melhores. A maneira como ela conseguiu os empréstimos estava pagando bons advogados por procedimentos muito complicados e por meio de presentes a contatos que ela tinha em instituições financeiras que ajudavam seus clientes.
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Para iniciar o processo, ele nos pediu uma série de documentos, como carteiras de motorista, cartões de segurança social, certidões de nascimento, os últimos relatórios fiscais do IRS e uma cópia dos cheques que recebemos em nosso trabalho. Cerca de duas semanas depois, ele nos trouxe alguns documentos para assinar e nós lhe demos $ 7.000 a mais. Já se passaram 7 meses, pagamos US $ 36 mil e ele não nos mostrou a casa que ele supostamente já tem para nós. Agora ele está pedindo mais US $ 11 mil para concluir o processo e que podemos receber a casa. Queremos investigar se a casa realmente existe e se Elena está sendo honesta conosco. Você acha que ela nos traiu?
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“É muito cedo para eu chegar a uma conclusão como essa, mas sim, esta história cheira a fraude”, respondi ao meu cliente. Nós assinamos o acordo para iniciar a investigação, então eu comecei a pedir ao meu cliente algumas informações de Elena para identificar ela e sua empresa. Grande foi o meu espanto ao descobrir que a única informação que meus clientes tinham era o nome do agente imobiliário (Elena) sem sobrenomes, seu número de telefone celular, um número de fax e o nome e endereço da empresa, lugar que nunca Eles visitaram. Eles nem sequer tinham uma cópia de um contrato assinado ou o cartão de negócios de Elena. Incrível mas certo.
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Com os poucos dados que tínhamos, começamos a investigar. O fax era virtual, o endereço do escritório era de outra empresa não relacionada a Elena e o número de telefone celular era pré-pago e não estava registrado em nome de ninguém. Mas como bons cães conseguimos conectar as peças deste quebra-cabeça e encontrar a identidade, endereço, data de nascimento e vários casos civis de Elena por fraude, trabalho ilegal sem licença de propriedade, roubo de identidade, aplicação por cartões de crédito em nome de outras pessoas, entre outras reclamações por dívidas. Elena nem mesmo tinha sua própria casa como dissera aos meus clientes, mas morava em um apartamento alugado. Elena não tinha, nem nunca teve uma licença de propriedade, nem tinha seu próprio negócio, mas havia trabalhado para uma agência imobiliária anos atrás, na qual havia sido suspensa por fraude fiscal.
Quando dei os resultados ao meu cliente, o marido ficou muito irritado e a esposa começou a chorar. Eles acreditaram em muitas mentiras de Elena e não decidiram verificar isso até que fosse tarde demais. Eu sugeri que eles levassem a queixa ao Ministério Público para que a justiça fosse feita de alguma forma e que Elena fosse impedida de continuar com suas fraudes para humilhar as famílias, também os aconselhei a contratar um serviço de proteção de identidade para impedir que Elena usasse suas identidades. machucando-os Eles não me responderam, seus espíritos estavam no chão, eu nunca soube se eles relataram ou se deixaram levar pela penalidade de ter sido enganado e enterrado o assunto. Se eles tivessem me contratado ou se tivessem verificado completamente antes de confiar em Elena, teriam economizado seus 36.000 dólares e 7 meses de falsas esperanças.
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Para sua segurança, e nunca me canso de avisá-lo, confira antes de confiar. Não tenha medo de pedir um cartão e licenças para os profissionais que contratar, um bom profissional não recusará o seu pedido. Visite-o em seu escritório, obtenha uma cópia de todos os documentos assinados, procure opiniões secundárias e, pelo menos, verifique a reputação do profissional ou da empresa na Internet. Embora sua verificação seja básica, será muito melhor do que não fazer nada.
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Cuidado com a fraude, mas se precisar de ajuda, ligue para 866-224-1245.